Votre patrimoine se construit dans le temps

Toutes les stratégies de constitution de votre patrimoine seront étudiées avec vous. Que cela soit de la plus sécurisée à la plus dynamique nous vous donnerons toutes les cartes pour faire les meilleurs choix stratégique en adéquation avec vos projets. Notre cabinet de gestion de patrimoine saura vous donner les conseils pour vous construire dans le temps un patrimoine solide.

 

Missions de conseil

Les contours de l’intervention du cabinet de gestion de patrimoine et le montant des honoraires correspondants sont précisés dans une lettre de mission rédigée à l’issue du 1er rendez-vous, cette lettre est acceptée (signée) par vos soins sans vous engager pour autant.
Selon les modalités définies dans ladite lettre de mission, notre intervention prend la forme d’un rapport écrit, qui reprend l’ensemble des constats, conseils et préconisations tant au plan juridique que financier et fiscal.

Conseils en stratégie patrimoniale

Faire un point sur son patrimoine et vérifier qu’il est bien construit en adéquation avec ses objectifs se révèle très souvent riche en enseignements pour les clients. Effectuer un diagnostic fiscal, budgétaire, successoral ainsi que des placements déjà réalisés permet bien souvent de mettre en lumière des lacunes que nos préconisations permettront de combler. Réunir son patrimoine, le simplifier, l’optimiser, disposer d’un interlocuteur unique… sont autant d’éléments que les clients viennent chercher dans ces conseils.

Les Placements Financiers (Assurance vie, préparation de sa retraite, Contrat Madelin, PERP…)

           L’assurance vie le cœur de votre patrimoine financier.

Nous disposons de plusieurs partenaires de renom qui vont vous permettre de faire fructifier votre capital avec un choix très large de sociétés financière. En effet certains d’entre eux proposent plus de 2800 fonds de gestion différents permettant de sélectionner exactement ceux que nous voulons en fonction des évènements majeurs pouvant influer sur l’économie financière du moment. Vous pouvez aussi choisir d’investir sur une thématique qui vous est chère, comme par exemple la gestion de l’eau, ou encore une zone géographique précise (Europe, Amérique du sud, marchés émergents, Japon…) ou bien encore choisir en fonction du domaine d’activité des sociétés dans lesquelles le fonds va investir (comme les technologie, la distribution, la santé, l’énergie…). Enfin nous disposons également de fonds dits « ISR » qui est un label important pour les fonds investissant dans des sociétés « Socialement Responsables ».

Nous disposons d’une offre très complète de contrats d’assurance vie vous permettant d’investir à votre rythme, avec les meilleures maisons de gestion financière du marché dans un cadre fiscal des plus intéressants. Notre cabinet de gestion de patrimoine vous offre des contrats d’assurance vie avec des options financières innovantes permettant de protéger votre capital ou encore des contrats très haut de gammes vous permettant d’investir dans une action en direct mais intégrée dans votre contrat pour bénéficier de la fiscalité de l’assurance vie. En partenariat avec des institutions de renom nous pourrons vous aider à vous construire une épargne de long terme en adéquation avec vos motivations et vos projets.

wally esense 2

Conseils pour la protection de vos proches

Il est intéressant de voir à quel point des stratégies innovantes et simples existent pour vous protéger vous et vos proches d’un événement de la vie.

Que cela soit grâce à l’étude de votre contrat de mariage ou bien de la mise en place de stratégie plus large, il existe aujourd’hui un panel important à votre disposition. Tout un panel de protection via des contrats de prévoyance tant pour les particuliers ou bien pour les sociétés via les prévoyances dites Madelin, nous disposons de plusieurs gammes pouvant répondre à tous vos besoins.

De même, concernant les assurances de prêt immobilier nous pouvons vous permettre de vous couvrir au mieux à des tarifs très compétitifs avec nos différents contrats d’assurance emprunteur.

building sydney

L’immobilier, la base de votre patrimoine

Que cela soit en immobilier en direct ou en immobilier indirect (SCPI), nous pourrons rechercher et sélectionner pour vous des programmes de qualité qui correspondent à vos attentes et besoins. Un besoin de revenus complémentaire immédiat ou en vue de préparer votre retraite c’est probablement dans l’immobilier que se trouve la solution.

Suivez ce lien pour voir tous nos programmes du moment !

 

                                   =>             Nos programmes immobiliers disponibles


immeuble luxe

Investissements défiscalisant

Nous sélectionnons pour vous des placements vous aidant à réduire votre pression fiscale, soit à travers l’immobilier avec les différents dispositifs fiscaux existant (Pinel, Censi-Bouvard, Malraux, monuments historiques…) ou bien via des investissements financiers (FIP,FCPI…). La solidité et l’expertise de nos partenaires assureront la bonne fin de vos placements.

 

bateau-a-voile-monocoque-sunreef-60s-211749